Estafas con criptomonedas: qué saber y cómo protegerse

El mundo parece haberse vuelto “cripto-loco”. Las monedas digitales como Bitcoin, Monero, Ethereum y Dogecoin están por toda la Internet. Su creciente valor promete grandes ganancias para los inversores (es decir, si invierten antes de que los precios de las monedas se desplomen). Y las “fortunas” para hacerse mediante la minería de criptomonedas tienen ecos en la fiebre del oro de la década de 1850. O, al menos, eso es lo que muchos, incluida una larga lista de estafadores, te harán creer.

En realidad, si estás interesando en los criptoactivos, el riesgo de ser víctima de fraude hoy en día es muy alto. Este es el nuevo “Wild West”; un mundo sin ley y no regulado donde los malos a menudo tienen la ventaja. Sin embargo, las reglas comunes para la prevención del fraude también se aplican aquí. Todo lo que leas en Internet debe ser cuidadosamente examinado y verificado. No creas en la exageración y tendrás una gran oportunidad de mantenerte a salvo.

¿Por qué las estafas entorno a las criptomonedas están aumentando?

Los estafadores son viejos maestros en el aprovechamiento de eventos de actualidad y tendencias bulliciosas para engañar a sus víctimas. Las historias de los medios y las publicaciones en las redes sociales son, en parte, culpables, creando un ciclo de retroalimentación que solo se suma a la histeria sobre las monedas virtuales. ¿El resultado? Entre octubre de 2020 y mayo de 2021, en Estados Unidos, por ejemplo, se perdieron cerca de $80 millones de dólares (71 millones de euros) como consecuencia de las miles de estafas relacionadas con criptomonedas, según la FTC. En el Reino Unido, la cifra es aún mayor: la policía afirma que las víctimas perdieron más de £146 millones de libras esterlinas (172 millones de euros) en los primeros nueve meses de 2021.

Las estafas en torno a los criptoactivos están en aumento debido a que:

• Existen pocas o ninguna regulación que rija el mercado de criptomonedas para los inversores, en comparación con el mercado de valores tradicional
• El enorme interés de los medios hace que sea un gancho frecuente utilizado por criminales para lanzar campañas de phishing y estafas en general
• Los altos precios de las criptomonedas atraen a consumidores que sueñan con enriquecerse rápidamente
• Las redes sociales ayudan a amplificar los rumores, reales o ficticios
• También está el atractivo de la minería de criptomonedas por dinero, que los estafadores pueden usar como gancho

¿Cuáles son las estafas con criptomonedas más comunes?

Si tienes dinero virtual almacenado en un Exchange de criptomonedas, puede que esté en riesgo de los ciberdelincuentes. En numerosas ocasiones, los estafadores han logrado sustraer fondos de estos Exchange, a veces robando cientos de millones. Sin embargo, por lo general, las compañías afectadas prometen recompensar a sus clientes inocentes. Desafortunadamente, no hay tales garantías para las víctimas del fraude entorno a los cripto. Caes en una estafa y puedes permanecer sin dinero por mucho tiempo.

Es importante comprender cómo se llevan adelante algunos de estos engaños, por lo que compartimos los esquemas más comunes:

Esquemas Ponzi

Este es un tipo de estafa de inversión donde las víctimas son engañadas para que inviertan en un proyecto inexistente o en un “esquema para hacerse rico rápidamente” que, de hecho, no hace nada más que llenar el bolsillo del estafador. La criptomoneda es ideal para esto, ya que los estafadores siempre están inventando tecnología nueva y no especificada de “vanguardia” para atraer inversores y generar mayores ganancias virtuales. Falsificar los datos es fácil cuando, de todos modos, el dinero es virtual.

Pump and dump

Los estafadores alientan a los inversores a comprar criptoactivos en proyectos de criptomonedas poco conocidas, basándose en información falsa. El precio de los activos aumenta subsecuentemente y el estafador vende sus propias acciones, obteniendo una buena ganancia y dejando a la víctima con acciones sin valor.

Falsos respaldos de celebridades

Los estafadores secuestran cuentas de redes sociales de celebridades o crean cuentas falsas, y alientan a los seguidores a invertir en esquemas falsos como los anteriores. En un caso, se perdieron unos $2 millones de dólares a manos de estafadores que incluso utilizaron el nombre de Elon Musk en una dirección de Bitcoin, para hacer que la estafa pareciera más confiable.

Falsos exchanges

Los estafadores envían correos electrónicos o publican mensajes en las redes sociales prometiendo acceso a dinero virtual almacenado en un Exchange de criptomonedas. El único inconveniente es que el usuario generalmente debe pagar una pequeña tarifa primero. El Exchange nunca existe y su dinero se pierde para siempre.

Aplicaciones falsas

Los ciberdelincuentes falsifican aplicaciones de criptomonedas legítimas y las suben a las tiendas de aplicaciones. Si instalas una, podría robar tus datos personales y financieros, o implantar malware en tu dispositivo. Otros pueden engañar a los usuarios para que paguen por servicios inexistentes, o intentar robar los inicios de sesión de su billetera de criptomonedas.

Comunicados de prensa falsos

A veces los estafadores logran engañar incluso a los periodistas haciendo que repliquen información falsa. Esto sucedió en dos ocasiones, cuando sitios de noticias legítimos escribieron historias sobre compañías de retail de renombre que se preparaban para aceptar ciertas criptomonedas. Los comunicados de prensa falsos en los que se basaron estas historias formaban parte de esquemas de pump-and-dump diseñados para hacer aumentar el valor de los criptoactivos que tienen los estafadores en esas criptomonedas.

Phishing/suplantación de identidad

El phishing es una de las formas de engaño más populares que utilizan los estafadores. Los correos electrónicos, los mensajes de texto y los mensajes en redes sociales se falsifican con la intención de que parezca que fueron enviados desde una fuente legítima y confiable. A veces, esa “fuente”-por ejemplo, un proveedor de tarjetas de crédito, un banco o un funcionario de gobierno- solicita el pago de algo en criptomonedas. Siempre tratarán de transmitir sensación de urgencia para que el usuario actúe rápido y sin pensar.

Cómo evitar ser víctima

La mejor arma para combatir el fraude es la incredulidad. Desafortunadamente, vivimos en una época en la que no todo lo que leemos en Internet es cierto. Y, lamentablemente, gran parte de todo eso está diseñado explícitamente para engañarnos y dañarnos. Con esto en mente, intenta lo siguiente para evitar ser estafado:

• Nunca proporciones datos personales a una entidad que se contacte contigo sin que lo hayas solicitado, ya sea por correo electrónico, mensaje de texto, redes sociales, etc. Incluso puede parecer que es un amigo, pero en realidad podría ser un ciberdelincuente que ha secuestrado su correo electrónico o su cuenta en una red social. Si sospecha que esto puede estar pasando, comuníquese por un medio alternativo para verificar la legitimidad del contacto.
• Si algo parece demasiado bueno para ser verdad, generalmente lo es. Trata cualquier esquema de inversión con desconfianza
• Activa la autenticación en dos pasos (2FA) en todas las cuentas de criptomonedas que tengas
• Descarta cualquier “oportunidad” de inversión que requiera un pago por adelantado.
• Nunca descargues aplicaciones de tiendas no oficiales

El mundo puede haberse vuelto loco por las criptomonedas, pero tú no necesitas unirte a la locura. Mantén la cabeza fría y ve más allá de la tendencia.